【暴騰】ドルコスト平均法×インデックス投資を半年間続けてみた結果

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ドルコスト平均法×インデックス投資、楽で儲かるって聞いたけど、、、ほんと？

ドルコスト平均法×インデックス投資は、投資の入門書から名著まで、あらゆる投資本で解説されている「王道」の投資法です。

けど、「楽して儲かる」って…怪しいですよね。

この記事では、実際に【毎月10万円】ずつ【半年間】ドルコスト平均法で、【インデックスファンド】に投資したらどうなったか、解説していきます。

もっての☆ほかお

こういった検証は、長期間に渡って続けることが大事なので、今回を1回目として、定期的に続けていきたいと思います。

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ドルコスト平均法×インデックス投資は教科書どおりの投資法

ドルコスト平均法は、期間の分散によるリスク軽減を。インデックス投資は、指数連動を目指すファンドへの投資による投資効率の最大化を目的とした投資手法です。

この2つを組み合わせて行うことの有用性は、「ウォール街のランダム・ウォーカー」のような名著から、初心者が読む入門書でも語られています。

ドルコスト平均法とは、価格が変動する金融商品を、常に一定の金額で、時間を分散して、定期的に買い続ける手法です。

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今回の検証では、ドルコスト平均法に忠実に、毎月1日（に時間を分散して）、10万円ずつ（定額で）、投資をおこないました。

ドル・コスト平均法で金融商品を購入した場合、相場に関わらず購入額が固定されるため、基準価額が高いときには購入口数が少なく、基準価額が低いときには購入口数が多くなります。

この手法を使うメリットとしては、値動きに波のある金融商品に投資をする際、投資タイミングや投資期間といった「時間」を分散してリスクを平準化できる点があります。

インデックス投資とは、特定の指標（インデックス）と同じ値動きするファンドへ投資する投資手法です。

ここでいう「指標」には、日経平均株価やS&P500といった「株式指数」や、各証券会社等で設定する「債券指数」などがあります。

インデックス投資の有用性は、全米累計発行部数100万部の名著「敗者のゲーム」で語られています。要約すると以下のとおり。

⇒ 長期でインデックスファンドに投資すべき。

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一言で「インデックスファンド」と言っても、目標とする指数によって中身は全く異なりますのでご注意を。

SBI・バンガード・S&P500は、世界最大級の運用会社であるバンガードとSBI証券が協力して提供している米国株ファンドです。米国株への投資をより低コストで行える銘柄という特徴があり、2020年11月現在の純資産総額は880億円を超えています。

また、管理報酬は年0.03％と、業界最安クラスの超優良ファンドです。

SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドをドルコスト平均法で毎月買い増しした際の運用成績は以下のとおりです。